新北市企劃經理人職業工會

Project Manager's Labor Union Of New Taipei

信用貸款業務在做什麼？揭密貸款顧問的日常工作

「信用貸款業務」是金融服務與資金諮詢市場中極為關鍵的專業職業。其核心工作是在遵守金融法規的前提下，透過專業金融知識與多元管道（如線上諮詢、社群開發、實體拜訪或電話行銷），為有資金需求的客戶提供個人信用貸款、債務整合與融資規劃等服務，並獲取相應的佣金、業績獎金或分潤。

工作範疇包括：

客戶開發與需求諮詢 評估客戶財務狀況、信用條件與申貸需求，提供客製化的信用貸款與資金籌措建議。

文件審查與申辦送件 協助客戶準備薪資證明、財力證明等相關文件，進行初審評估並對接金融機構或專案審查。

進度追蹤與核貸對帳 掌握案件核貸與簽約對保進度，並與合作單位結算推廣業績、手續費或佣金分潤。

客戶維護與後續諮詢 定期回訪舊客戶，維護良好關係，並提供續約、轉貸、增貸或理債等延伸諮詢服務。

 

信用貸款業務適合加入「信用貸款業務加保新北市企劃經理人職業工會」嗎？

非常適合！ 信用貸款業務的核心本質就是「提供個人信用貸款、融資諮詢、資金規劃與申辦推廣業務」。只要您屬於以下兩種身分，完全符合加入【信用貸款業務加保新北市企劃經理人職業工會】加保勞保與健保的法定資格：

未僱用有酬員工之自營作業者： 自己接案經營貸款諮詢、獨立金融顧問、全職承攬制信貸專員、個人資金規劃師。

無一定雇主之勞工： 同時幫多家代書事務所、融資公司、行銷企劃公司或金融仲介團隊兼職推廣信貸、回覆客戶諮詢與協助送件的兼職人員。

 

關於【信用貸款業務加保新北市企劃經理人職業工會】

本工會成立多年，秉持專業、誠信與熱忱的服務宗旨，致力於協助廣大信用貸款業務、金融融資顧問、貸款企劃經理人及各類獨立銷售從業人員辦理勞保、健保與職業災害保險。工會具備完善的組織治理機制、健全的財務運作與透明的收費標準，是勞動部與社會各界認可之優良職業工會。

無論您是在個人工作室、居家遠端進行線上諮詢，還是外出拜訪客戶、配合對保與洽談合作；只要您從事之融資諮詢與推廣業務符合法規，且服務形式不受地域限制，不限戶籍與居住地，均可加入本工會，享有由政府補助 40% 保費的健全勞保與健保代辦服務。

加入工會的五大優勢

1.不限居住地 無論住在哪裡，都可以申請加入。

2.專業團隊支援 專業顧問團隊隨時提供協助，確保會員在保期間享有完善保障。

3.正確資訊更新 即時提供正確且最新的勞保資訊，避免會員受假訊息干擾。

4.透明合理的費用 絕無隱藏收費或額外費用，讓會員放心。

5.額外團體保險 提供額外團體保險，提升會員的綜合保障層級。

 

我們的入會流程簡單明確，協助您輕鬆加保、確保基本勞保權益。同時享有以下三大保障優勢：

✔ 完整五大給付保障： 生育、傷病、失能、老年、死亡

✔ 政府補助保費達 40%： 符合條件者還可申請額外補助

✔ 勞保年資無縫銜接： 薪資級距逐年提升，最高至 45,800 元，無須提供所得證明

 

☆ 簡單入會流程，享多項專屬福利 ☆

投保的重要性

據勞工保險條例所指，勞保為強制性的社會保險，為所屬員工加保是雇主的法定義務，並非企業福利的一環。對於勞工來說，投保勞保是保障自身和家庭經濟的重要措施。勞保不僅提供基本的醫療保障，同時涵蓋傷病給付、失能給付、老年年金和死亡給付等項目，能夠在工作意外、疾病或其他突發狀況下提供必要的經濟支援。

信用貸款業務加保新北市企劃經理人職業工會致力於為信用貸款業務、金融融資顧問、承攬制信貸專員與兼職行銷推廣人員提供專業、合規的勞健保代辦服務。

 

工作可以自由，保障不能缺席！新北市企劃經理人職業工會提供適合企劃、管理及接案工作者的投保選擇，協助維持勞保年資與相關保障，讓每一步職涯規劃都更安心、更有後盾。

 

 

【新北市企劃經理人職業工會 聯絡資訊】

• 工會名稱：新北市企劃經理人職業工會
• 專業諮詢：02-8369-1100
• 服務時間：週一至週五 08:30 - 17:30 (午休時間：12:00~13:00)
• 官方網站：https://www.ntmanager.org.tw/
• 辦公地址：106 台北市大安區羅斯福路二段 91 號 16 樓之 2